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[觀察]大數據發展勢不可擋 大數據基金可否淘金?
來源:全景網 發布時間:2015年08月20日 11:05 作者:李澤玲

  國務院總理李克強8月19日主持召開國務院常務會議,會議通過了《關于促進大數據發展的行動綱要》,分析認為,這意味著大數據頂層設計出臺,國家大數據戰略成形,大數據產業有望成為新經濟的重要引擎。值得注意的是,隨著大數據概念逐漸深入人心,大數據指數以及相關基金已被爭相推出,在市場上獲得了廣泛的關注。那么,這些“大數據基金”到底靠譜嗎?是否可以借助這類基金淘金?

  大數據基金風生水起 已達10余只

  大數據基金可以說是近兩年基金業創新最具有看點和歷史意義的品種,不僅在全球范圍內領先,同時也真正用描述用戶行為的大數據引入到投資領域。小編發現,目前已經有10余只各色大數據基金,但對于這一新產品,不少投資者只知道是“大數據”,但未探明究竟“大數據”究竟有無差異或者風格究竟如何。

  另外,大成基金與奇虎360、中證指數已推出了中證360互聯網+大數據100指數,相關基金也將推出。

  主動型基金方面,今年3月17日,天弘基金推出的天弘云端生活基金,被稱為業內第一只大數據主動投資基金。東方資管與京東也在今年8月1日推出東方紅京東大數據基金。廣發百發大數據策略精選基金目前也正在募集中。

  資料顯示,大數據一般是指通過對海量數據的高效分析處理,獲得商業價值和社會價值。譬如一些常用搜索引擎網站、知名門戶網站、電商平臺網站等互聯網企業憑借擁有搜索數據、點擊數據,或網上消費數據等龐大的數據庫,通過相關量化分析可以幫助企業了解消費者行為、興趣變化,競爭對手動向等。

  業內人士表示,所謂大數據基金,就是基金管理人通過構建專業的量化分析模型,從互聯網公司提供的海量信息數據中提煉出與投資行為相關的信息,并以此作為基金投資決策的重要依據。資本市場可以通過大數據應用對投資者行為做出更精準的分析,從而有效預測市場情緒,獲取超額收益。大數據基金是對互聯網應用的另一種方式。

  這些大數據基金整體戰績如何?

  如今,這些琳瑯滿目的大數據基金已經運行了一段時間,來自好買基金研究中心的數據顯示,自從牛市以來,他們的表現較為優秀,成立較早的銀河定投寶和廣發百發今年以來都取得了可觀的收益,其他三只成立時間較短的基金也反映出較好的短期收益。

  

  而同是大數據基金,由于成立時間的不同、投資策略的不同、開發的指數側重點不同,表現都會有一定差異。

  

  而在牛市中喜獲超額收益的大數據基金也有隱憂,由于往往成分股是緊跟市場熱點,在市場過熱時個股會輕易達到高點,當市場出現系統性調整時,會第一時間影響相關基金表現。在股災期間,前期表現不錯的大數據基金,南方大數據100下挫39.31%、廣發中證百發下挫47.17%、銀河定投寶下挫40.28%、天弘云端生活優選下跌40.71%、博時淘金大數據100下跌44.24%。只有偏主動管理的天弘云端生活優選和成立時間較短的博時淘金大數據100表現略微優于市場平均,其余的大數據基金都沒能避免大幅的下挫。

  整體來看,“大數據基金”上市時間都不到一年,還需要用更多時間去觀察。

  大數據基金的投資小小建議

  篩選大數據基金也要有自己思路,不能人云亦云,也不要簡單以業績論英雄。

  據《中國基金報》分析,第一,選擇大數據基金最核心是看“大數據”的數據源來自于何方。相對來說,不同“大數據”來源,所側重的范圍不同,比如京東、阿里等電商領域數據,更多體現在和消費行業有關的領域,同樣銀聯公司的數據多數也采用銀聯線下POS收單數據,也是針對消費領域數據。而百度屬于則是全網行為數據,更全面等。投資者需要了解的是,目前不少大數據基金更偏向某一風格,最好是“大數據”和這一風格相貼切最好。

  第二是看大數據基金(包括計劃中的基金)的風格。需要指出的是,其實有兩個數據可以考察大數據基金風格,投資者可以關注下大數據基金的業績基準,往往這一基準代表了大數據的風格,如果對比的是滬深300等藍籌指數,則偏于藍籌風,如果對比的是創業板指數等,則偏于成長風,可以根據自己的喜好去布局。另外,投資者關注下大數據基金的日成交金額,往往成交金額較大意味著偏藍籌風,而成交金額偏小可能更多小創,這也可以驗證大數據基金是否風格一致。

  第三是看大數據基金的投資時機選擇,這個可以從業績來看,不過大數據基金除了看收益率外,投資者最好還要看看波動率和指數回撤幅度,最好選擇回撤較小的品種。(全景網/基金頻道 李澤玲 整理)

  

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