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[觀察]公募FOF破冰 或將成就"投基顧問"新行當
來源:全景網 發布時間:2016年07月04日 09:11 作者:

  全景網7月4日訊 期待已久的公募FOF(基金中基金)將正式破冰。近期,證監會發布相關征求意見稿,意味著公募FOF離問世也不遠了。這引起了業界內外的熱切期待,FOF對現有基金生態圈的深化以至于升華有積極意義,或將成就基金領域若干新行當,比如“投基經理”和“投基顧問”等職業將成為新潮流。

  “基金中基金”即FOF(fund of fund),起源于美國,也被稱作組合基金,不同于一般的基金,FOF以基金為投資標的,從品種繁多、獲利能力良莠不齊的基金中找出優秀品種,通過組合基金投資,力求幫助投資者降低單只產品風險,從而獲取穩健收益。

  基金是專家理財,這已被廣泛認可。因管理資產的不同,FOF的管理人與一般基金管理人是有很大差異的,基金的職業經理人名為“基金經理”,FOF的職業經理人則稱之為“投基經理”或更合適;同理,股票投資的顧問為“投資顧問”,基金投資的顧問則可稱之為“投基顧問”。

  當前,公募基金已超3000只(同一母基金,不同級別分開統計),超過了滬深兩交易所上市股票的數量,產品種類也極為豐富復雜,讓普通投資者眼花繚亂。并且,多數第三方基金銷售平臺以“超市貨架”的形式把各種基金擺在一起,完成了初步的連接過程,卻未能解決“如何買賣基金”、“如何買適合自己的基金”等基民痛點,這就需要“投基顧問”來提供專業服務。

  在響應“大眾創業,萬眾創新”的深圳,籌劃多時的理財計劃分享平臺應時而生。據“容易理財”(www.rongyilicai.com)創辦者介紹,基金領域的“Uber”目前仍然是空白,其團隊將專注于打造“投基顧問”的共享金融平臺,通過邀請聚集行業內優秀的“投基顧問”,一起為廣大基民提供專業服務,讓用戶“省時省力,坐享穩健收益”。

  據介紹,容易理財已經與獲得證監會核準的首批第三方基金銷售機構眾祿金融合作。眾祿金融提供了基礎基金銷售鏈接服務,代理銷售華夏基金等84家公募基金公司2000多只產品,此外,工商銀行、全景網等金融資本圈的權威實力機構也成為其合作伙伴。

  目前,已有多名資深“基金達人”成為容易理財首批專業服務提供者,平臺的“跟投功能”測試及正式上線以來,這些基金達人與平臺團隊通過提供專業的服務,使“跟投理財計劃”對接的基金交易量單周破百萬元,這在當前A股行情低迷、基金銷售冷淡的狀況下,實屬十分罕見。

  事實上,“基金跟投”這種場景在以前是廣泛存在的,如通過微博、QQ 群、微信群等途徑互相分享投基知識經驗,但之前未能形成基金達人的聚集地及基金銷售對接服務接入。容易理財初戰告捷,證明了Uber共享經濟模式可以在基金領域開花結果,也說明了“投基顧問”服務有著廣泛的潛在市場需求。

  容易理財平臺顧問代表“靈坡居士”表示,未來會將十多年的基金實戰經驗繼續通過平臺與用戶分享,幫助基民在穩健理財基礎上提升收益,努力成就優秀“投基顧問”,向FOF“投基經理”邁進。(全景網/基金頻道)

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