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沖刺個稅遞延 春節后養老目標基金有望密集發行

  證券時報記者 劉芬

  春節之前,基金公司陸續完成今年的產品布局。今年5月,公募基金有望被納入個稅遞延政策范圍,獲批了養老目標基金的公司熱切期待這一重要契機,預計年后將迎來一波發行熱潮;有新獲批產品的基金公司表示會搶在4月底之前成立旗下首只養老目標FOF。

  多位業內人士透露,基金業內對個稅遞延政策寄予厚望。去年4月,財政部等五部委聯合發布《關于開展個人稅收遞延型商業養老保險試點的通知》,2018年5月1日起在上海等地實施個人稅收遞延型商業養老保險試點。一年試點期結束后,將根據實際情況,有序擴大參與的金融機構和產品范圍,將公募基金等產品納入個人商業養老賬戶投資范圍。如個稅遞延政策如愿在今年5月1日落地,對養老目標基金的發展無疑將起到巨大的推動作用。

  公募養老目標基金承擔著第三支柱建設的重任,已有28家基金公司申報養老目標基金,截至去年底,證監會三次集中批復的養老目標基金合計達到40只。民生加銀、國投瑞銀等9家公司各有1只產品獲批;華夏基金、工銀瑞信等公司已完成首只養老目標基金的發行。目前有基金公司已啟動旗下第二只養老目標基金的發行,華夏養老2045三年A于1月21日開始發售。

  資料顯示,首批獲批的養老目標基金中,有兩只在發行中,分別為興全安泰平衡養老(FOF)和建信優享穩健。業內人士預計,隨著公募產品納入個稅遞延范圍的日期臨近,更多的養老目標基金將在春節后密集發行。

  北京某位中型基金公司分管市場的高管表示,業內都在盼望個稅遞延政策的實施,公司獲批的首只養老目標基金也將趕在這個時間點之前成立。

  上述基金公司高管表示,公司去年12月28日獲批首只養老目標基金,作為戰略性布局產品,公司非常重視這只產品的發行,無論如何都要在4月底之前成立首只養老目標基金。產品是在去年底獲批,如果在今年1月投入發行比較倉促,而且春節通常是基金銷售的淡季,經過和渠道溝通,初步定在3月啟動發行,確保養老目標基金在4月底成立。

  從完成發行的養老目標基金募集情況來看,成立規模普遍低于預期。 個人投資者認購并不積極,基金公司只得自己出手。易方達出資2億元“力挺”旗下養老目標基金,華夏、工銀瑞信的自購金額也達到5000萬元。

  有基金公司人士表示,相比首發規模,基金公司更注重養老目標基金的投資者戶數。已經成立的12只養老目標基金,認購戶數接近70萬,鵬華養老2035三年持有養老目標基金首發認購戶數超過10萬戶,富國、廣發、南方、萬家、銀華、匯添富等公司的基金認購戶數也都超過了5萬戶。

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