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基金公司爭推發起式養老目標FOF

  業內人士認為,存量養老目標基金發行“成績單”不佳,盡快發起成立以期納入5月1日生效的個人養老稅延賬戶,是基金公司爭推發起式養老目標基金的重要原因。

  證券時報記者 李樹超

  繼嘉實基金、工銀瑞信基金后,華夏基金近日也設立2只養老目標發起式基金,目前以發起式形式設立的養老目標基金增至4只。

  業內人士認為,存量養老目標基金發行“成績單”不佳,盡快發起成立以期納入預期5月1日生效的個人養老稅延賬戶,是近期基金公司爭推發起式養老目標基金的重要原因。

  4只養老目標基金公告

  發起式運作

  3月11日,華夏基金發布華夏養老目標日期2035三年混合發起式(FOF)的基金份額發售公告,該基金擬于3月25日至4月19日通過基金份額發售機構公開發售,募集期限不超過3個月。

  這是第4只公告以發起式形式設立的養老目標基金,此前已有嘉實養老2040混合(FOF)、工銀養老2050五年持有混合(FOF)、華夏養老2050五年持有混合(FOF)等養老目標基金公告以發起式形式設立。

  其中,嘉實養老2040混合(FOF)已于3月6日正式成立,募集總規模為2565萬元,嘉實基金自有認購1000萬元,而工銀瑞信、華夏旗下養老目標基金目前皆處于發行期,認購天數分別暫定為25天、18天。

  從證監會官網公示的公募基金募集核準進度來看,目前有10家基金公司申報了13只以發起式形式運作的養老目標基金,在全部排隊候批的42只養老目標基金中占比為30.95%。

  在申報發起式運作的公募中,既有工銀瑞信、廣發基金等一線大型公募,也有部分中小型基金公司,從未來的托管代銷渠道看,也不乏工商銀行、招商銀行等托管代銷能力較強的渠道,基金公司“自掏腰包”發起設立養老目標基金,正在成為公募布局這一細分產品類型的重要選擇。

  納入個人養老稅延賬戶

  是重要考慮

  存量養老目標基金發行“成績單”不佳,是公募以發起式形式設立該類型基金的重要考慮。

  Wind數據顯示,截至3月11日,目前已經成立的15只養老目標基金總計吸金54.02億元,平均單只基金募集規模僅為3.6億元。其中,有9只養老目標基金規模低于3億元,占比高達六成。而發行規模最大的富國鑫旺穩健養老一年(FOF)募集規模為8.83億元,也沒能突破10億元關口。

  多位業內人士稱,不少公募正在迎候今年5月1日公募基金納入個人養老稅延優惠的投資范圍,而有歷史業績的產品無疑將具備先發優勢。

  去年4月份,財政部、稅務總局、人力資源和社會保障部、中國銀行保險監督管理委員會、中國證監會等五部委聯合印發《關于開展個人稅收遞延型商業保險試點的通知》。《通知》提出,保險產品先期開展一年試點,試點結束后,將公募基金等產品納入個人商業養老賬戶投資范圍。

  北京一家中型公募機構業務負責人表示,一旦養老目標基金納入個人養老稅延賬戶,未來的定期增量資金是持續的利好,基金只要做出業績,可能就會引發資金的長期定投,增量資金可期,未來做大規模也只是時間問題。

  華南一家大型公募副總分析,拿到養老目標基金批文的一般會迅速發行成立,距離5月份納入已經很緊張,各家公司都希望迅速成立,盡快做出歷史業績,以便納入到老百姓養老賬戶對接的產品中去。“對于多數沒能在頭批成立的養老目標基金來說,目前缺乏歷史業績,沒有管理經驗,要想在這一養老的龐大市場分一杯羹,現在只能快速成立產品運作起來,而發起式基金形式正好可以契合這一需求。”

  業內人士稱,養老目標基金引發基金行業的高度重視,未來將為行業帶來長期增量資金,并為老百姓養老投資做好理財服務。

  上述北京中型公募機構業務負責人表示,作為市場上重要的長線增量資金之一,搶先布局和運作養老目標基金是大格局。目前,基金業從監管部門到行業協會、基金公司,都對養老業務非常重視,從戰略角度看待養老產品的布局,將之視為改變行業的重大發展機會,這一長期資金的流入,將有利于發揮公募基金長期投資優勢,為投資者帶來更好的持有體驗和資產配置服務。

  上述華南大型公募副總也表示,個人養老金是市場上的長線資金,投資者只有在退休后領取才會享受到稅收遞延優惠,這鼓勵投資者將個人養老金都變成長線資金。在投資上,養老目標基金通過分批次買入,滾動封閉的運作模式,讓投資者以類定投的方式平緩市場波動,持倉周期由短變長,以FOF的形式對投資再度分散,有利于為老百姓帶來好的投資體驗,鼓勵投資者長期持有,積累個人養老金。

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